ICS03.060 CCSA11 团体标准 T/CBA219—2022 “领跑者”标准评价要求金融信息服务银 行产品服务(BPoS)信息 Assessmentrequirementsforforerunnerstandard—Financialinformationservice —Informationofbankingproductsorservices(BPoS) 2022-08-16发布 2022-08-16实施 中国银行业协会发布 全国团体标准信息平台 T/CBA219—2022 I目  次 前  言..............................................................................II 引  言.............................................................................III 1范围................................................................................1 2规范性引用文件......................................................................1 3术语、定义和缩略语..................................................................1 4基本要求............................................................................3 5评价指标............................................................................3 5.1评价指标分类....................................................................3 5.2评价指标体系....................................................................4 6评价方法............................................................................9 附录A（规范性）若干指标评价方法...................................................10 参 考 文 献........................................................................11 全国团体标准信息平台 T/CBA219—2022 II前  言 中国银行业协会(ChinaBankingAssociation，CBA)成立于2000年5月，是经中国人民银行和民政 部批准成立，并在民政部登记注册的全国性非营利社会团体，是中国银行业自律组织。2003年中国银监 会成立后，中国银行业协会主管单位由中国人民银行变更为中国银监会。2018年3月，中国银行保险监 督管理委员会成立后，中国银行业协会主管单位由中国银监会变更为中国银行保险监督管理委员会。凡 经业务主管单位批准设立的、具有独立法人资格的银行业金融机构(含在华外资银行业金融机构)和经相 关监管机构批准、具有独立法人资格、在民政部门登记注册的各省(自治区、直辖市、计划单列市)银行 业协会以及相关监管机构批准设立，具有独立法人资格的依法与银行业金融机构开展相关业务合作的其 他类型金融机构，以及银行业专业服务机构均能申请加入中国银行业协会成为会员单位。 中国银行业协会日常办事机构为秘书处。秘书处设秘书长1名，副秘书长若干名。根据工作需要， 中国银行业协会设立32个专业委员会，其中银行业产品和服务标准化专业委员会旨在开展银行业产品和 服务标准化工作，包括制定和发布银行业的产品和服务标准，积极参与制定国家标准、行业规划，参与 制定有关政策和法律法规，不断提高银行业产品和服务质量。 本文件按照T/CBA1—2021《中国银行业协会团体标准化文件的结构和起草规则》的规定起草。 请注意本文件的某些内容可能涉及专利。本文件的发布机构不承担识别专利的责任。 本文件由中国银行业协会银行业产品和服务标准化专业委员会提出并归口。 本文件起草单位：中国银行业协会、中国农业银行股份有限公司、交通银行股份有限公司、重庆银 行股份有限公司、河南省农村信用社联合社。 本文件主要起草人：邢炜、刘峰、高峰、李宽、赵成刚、仲峻锋、陈嘉、林松、谢晋、钟棣、胡文 华、李宁、王玉洁。 本文件为中国银行业协会制定，其著作权为中国银行业协会所有。 地址：北京市西城区金融街20号交通银行大厦B座 电话：010-66553368010-66291132 邮编：100033 邮箱：[email protected] 传真：010-66553356 全国团体标准信息平台 T/CBA219—2022 III引  言 自《市场监管总局等八部门关于实施企业标准“领跑者”制度的意见》（国市监标准〔2018〕84 号，以下简称《意见》）发布后，企业标准领跑者活动在各界纷纷蓬勃开展。在党中央、国务院2021 年发布的《国家标准化发展纲要》（国务院公报2021年第30号）中，明确提出“实施企业标准领跑者 制度”，即企业标准领跑者活动成为了一项制度安排，是一项需要持续开展和改进的长期工作。 自“十三五”以来，金融界按照不同的细分领域展开了领跑者活动。在《中国人民银行市场监管 总局银保监会证监会关于印发〈金融标准化“十四五”发展规划〉的通知》（银发〔2022〕18号）中， 提出了“深入实施企业标准领跑者制度，持续推进金融产品和服务标准自我声明公开，进一步扩大领跑 者活动领域，形成常态化工作机制”的要求。 实施企业标准“领跑者”制度的目的，是通过高水平标准引领，增加中高端产品和服务有效供给， 支撑高质量发展的鼓励性政策。在《意见》中，明确了企业标准领跑者活动的五项原则，为了便于本文 件的读者能够准确理解和领会企业标准“领跑者”的模式和本文件的内容，特在此引用如下： 坚持需求导向。围绕国家产业转型和消费升级需求，引导企业瞄准国际标准提高水平，培育一批企 业标准“领跑者”。发挥消费需求的引领带动作用，营造“生产看领跑、消费选领跑”的氛围。 坚持公开公平。放开搞活企业标准，引导企业自我声明公开执行的标准，畅通企业标准信息共享渠 道，利用信息公开促进企业公平竞争，切实保障市场主体和消费者的知情权、参与权和监督权。 坚持创新驱动。推动先进科技成果转化为标准，以标准优势巩固技术优势，不断提高标准的先进性、 有效性和适用性，增强产品和服务竞争力，以标准领跑带动企业和产业领跑。 坚持企业主体。紧紧依靠企业提高产品和服务标准，确立企业标准对市场的“硬承诺”和对质量的 “硬约束”。发挥富于创新的企业家精神和精益求精的工匠精神，在追求领跑者标准中创造更多优质供 给。 坚持规范引导。持续推进简政放权，放管结合，优化服务，鼓励广泛开展标准水平的比对和评估活 动。完善评估机制，推动行业自律，强化社会监督，引导更多企业争当标准领跑者。 本文件即为了落实上述原则，在相关的国家标准、国际标准和团体标准均满一年的情况下，鼓励银 行产品服务提供商一方面向客户提供清晰、明确、完整、真实的银行产品服务描述信息，一方面向其员 工提供为客户服务所需的、全面且一致的银行产品服务支撑信息。 本文件为金融信息服务中的银行产品服务信息标准“领跑者”评估提供了一套指标和评价的方法。 通过实施本文件，企业标准“领跑者”评估者和企业标准“领跑者”参评者能在一个公开、公平、公正 无歧视的环境下开展工作，以提升我国银行业的竞争能力和产品服务质量。 全国团体标准信息平台 T/CBA219—2022 1“领跑者”标准评价要求 金融信息服务银行产品服务(BPoS)信息 1范围 本文件规定了金融信息服务中的银行产品服务(BPoS)信息“领跑者”标准评价要求的术语和定义、 评价指标体系和评价方法。 本文件适用于对银行产品服务(BPoS)信息的企业标准制定与实施水平的评价。银行产品服务提供商 (BPoSP)在制定相关企业标准或实施BPoS信息描述的相关标准化活动亦可参照使用。 2规范性引用文件 下列文件中的内容通过文中的规范性引用而构成本文件必不可少的条款。其中，注日期的引用文件， 仅该日期对应的版本适用于本文件；不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本 文件。 GB/T32319—2015银行业产品说明书描述规范 ISO21586:2020金融服务参考数据银行产品服务（BPoS）描述规范(Referencedataforfinancial services—Specificationforthedescriptionofbankingproductsorservices(BPoS)) T/CBA207—2020银行产品服务手册描述指南 T/CBA208—2020文档版本标记 T/CBA209—2021多终端互动的服务渠道模式指南 3术语、定义和缩略语 下列术语、定义和缩略语适用于本文件。 3.1 银行产品bankingproduct BPoSP（3.4）的输出，可以在BPoSP与客户（3.5）之间不