(19)国家知识产权局 (12)发明 专利申请 (10)申请公布号 (43)申请公布日 (21)申请 号 202211137521.2 (22)申请日 2022.09.19 (71)申请人 招商银行股份有限公司 地址 518000 广东省深圳市福田区深南大 道7088招商银行 大厦 (72)发明人 李怀俊　李天志　徐洁馨　李金龙　 (74)专利代理 机构 深圳市世纪恒程知识产权代 理事务所 4 4287 专利代理师 胥巧莉 (51)Int.Cl. G06F 16/35(2019.01) G06K 9/62(2022.01) G06Q 20/40(2012.01) (54)发明名称 交易识别方法、 装置、 终端设备以及存储介 质 (57)摘要 本申请公开了一种交易识别方法、 装置、 终 端设备以及存储介质， 其交易识别方法包括： 获 取原始交易信息； 基于预设的结构化提取规则及 非结构化提取规则， 对所述原始交易信息进行特 征提取， 得到对应的结构化特征及非结构化特 征； 将所述结构化特征及非结构化特征输入预设 的交易识别模型进行识别， 得到识别结果。 本申 请解决了交易识别准确率低的问题， 提高反洗钱 的效率。 权利要求书2页 说明书13页 附图5页 CN 115510229 A 2022.12.23 CN 115510229 A 1.一种交易识别方法， 其特 征在于， 所述交易识别方法包括以下步骤： 获取原始交易信息； 基于预设的结构化提取规则及非结构化提取规则， 对所述原始交易信息进行特征提 取， 得到对应的结构化特 征及非结构化特 征； 将所述结构化特征及非结构化特征输入预设的交易识别模型进行识别， 得到识别结 果。 2.如权利要求1所述的交易识别方法， 其特征在于， 所述原始交易信 息至少包括结构化 数据、 命中文本， 所述基于预设的结构化提取规则 及非结构化提取规则， 对所述原始交易信 息进行特征提取， 得到对应的结构化特 征及非结构化特 征的步骤 包括： 通过结构化解析所述结构化数据， 得到所述结构化特 征； 通过非结构化处 理所述命中文本， 得到所述非结构化特 征。 3.如权利要求2所述的交易识别方法， 其特征在于， 所述结构化数据包括收汇款银行、 收汇款国家、 交易金额、 实体类型、 报文类型、 命中域、 币种中的一种或多种， 所述通过结构 化解析所述结构化数据， 得到所述结构化特 征的步骤 包括： 将所述收汇款银 行进行Woe特征工程， 得到银 行特征； 将所述收汇款国家转换为连续评分， 得到 评分特征； 将所述交易金额进行卡方检验， 得到检验特 征； 将所述实体 类型进行 标准化， 得到标准 化特征； 将所述报文类型划进行划分， 得到类型 特征； 基于所述银行特征、 评分特征、 检验特征、 标准化特征、 类型特征、 命中域及币种， 得到 所述结构化特 征。 4.如权利要求2所述的交易识别方法， 其特征在于， 所述通过非结构化处理所述命中文 本， 得到所述非结构化特 征的步骤 包括： 将所述命中文本 输入预先创建的分类模型中进行分类， 得到分类特 征； 将所述命中文本 输入预先创建的序列标注模型中进行序列标注， 得到标注特 征； 基于所述分类特 征及所述标注特 征， 得到非结构化特 征。 5.如权利要求4所述的交易识别方法， 其特征在于， 所述将所述命中文本输入预先创建 的序列标注模型中进行序列标注， 得到标注特 征的步骤 包括： 将所述命中文本 输入预先创建的序列标注模型进行处 理， 具体处 理过程包括： 基于第一 规则筛选所述命中文本， 得到命中句； 对所述命中句进行序列标注， 得到序列标注实体长度； 计算所述命中文本的字符数， 得到文本 长度； 基于所述文本 长度及所述序列标注实体长度， 得到标注特 征。 6.如权利要求1所述的交易识别方法， 其特征在于， 所述将所述结构化特征及非结构化 特征输入预设的交易识别模型进行识别， 得到识别结果的步骤之后还 包括： 基于第二 规则筛选预设的数据库， 得到命中词； 通过滑动窗口统计所述命中词， 得到统计结果； 比对所述统计结果与所述数据库中的历史结果， 判断所述统计结果是否为真命中； 若是， 则修改所述识别结果 为真命中。权　利　要　求　书 1/2 页 2 CN 115510229 A 27.如权利要求1所述的交易识别方法， 其特征在于， 所述将所述结构化特征及非结构化 特征输入预设的交易识别模型进行识别， 得到识别结果的步骤之后还 包括： 若所述识别结果 为假， 则通过流 程自动化处 理所述原 始交易信息 。 8.一种交易识别装置， 其特 征在于， 所述交易识别装置包括： 获取模块， 用于获取原 始交易信息； 处理模块， 用于基于预设的结构化提取规则及非结构化提取规则， 对所述原始交易信 息进行特征提取， 得到对应的结构化特 征及非结构化特 征； 识别模块， 用于将所述结构化特征及非结构化特征输入预设的交易识别模型进行识 别， 得到识别结果。 9.一种终端设备， 其特征在于， 所述终端设备包括存储器、 处理器及存储在所述存储器 上并可在所述处理器上运行的交易识别程序， 所述交易识别程序被所述处理器执行时实现 如权利要求1 ‑7中任一项所述的交易识别方法的步骤。 10.一种计算机可读存储介质， 其特征在于， 所述计算机可读存储介质上存储有交易识 别程序， 所述交易识别程序被处理器执行时实现如权利要求1 ‑7中任一项所述的交易识别 方法的步骤。权　利　要　求　书 2/2 页 3 CN 115510229 A 3