信用服务机构 信用档案建设规范 Creditriskcontrolserviceagency– Normforcompilingacreditfile 北京信用协会发布ICS03.080.99 A20 2020-6-8发布 2020-8-8实施团 体 标 准 T/BCA01-2020 全国团体标准信息平台 目次 前言.................................................................................................................................................I 1范围...............................................................................................................................................1 2规范性引用文件...........................................................................................................................1 3术语和定义...................................................................................................................................1 4基本原则.......................................................................................................................................3 5信用档案的建设主体...................................................................................................................3 6信用档案用途...............................................................................................................................3 7信用档案内容...............................................................................................................................3 8信用信息的采集...........................................................................................................................5 9信用信息录入和审核................................................................................错误！未定义书签。 10信用档案管理.............................................................................................................................5 附录A...............................................................................................................................................8 附录B.............................................................................................................................................14 附录C.............................................................................................................................................18 附录D.............................................................................................................................................20 附录E.............................................................................................................................................20 附录F.............................................................................................................................................23 参考文献...........................................................................................................................................24 全国团体标准信息平台 T/BCA05-2019 I前言 本标准按照GB/T1.1-2009给出的规则起草。 本标准由北京信用协会提出并归口。 本标准起草单位：北京信用协会、北京数知科技股份有限公司、北京宜信致诚信用管理 有限公司。 本标准主要起草人：安明、安宏宇、冯杰、路璐、甄珠、杨娜、赵卉、张晓燕、林枫、 于博闻。 全国团体标准信息平台 T/BCA05-2019 1信用服务机构信用档案建设规范 1范围 本标准规定了信用服务机构的信用档案建设的基本原则、信用档案建设主体、信用档案用途、 信用档案内容、信用信息的采集，以及信用档案的管理等具体要求。 本标准适用于信用服务机构的信用档案建设。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的应用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于 本文件。凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T18894-2016电子文件归档与电子档案管理规范 GB/T22117-2018信用基本术语 GB/T22118-2008企业信用信息采集、处理和提供规范 GB/T22119-2017信用服务机构诚信评价业务规范 GB/T23792-2009信用标准化工作指南 GB/T31952-2015企业信用档案信息规范 GB/T36314-2018电子商务企业信用档案信息规范 T/BCA01-2019信用服务机构信用从业人员信用档案建设规范 3术语和定义 GB/T22117-2018中界定的以及下列术语和定义适用于本文件。 3.1 信用credit 个人或[组织]履行承诺的意愿和能力。 [GB/T22117-2018，定义2.1] 注：“组织”参见GB/T19000-2016定义3.2.1。 3.2 信用服务机构creditriskcontrolserviceagency 依法设立，以[信用信息]产品和风控技术服务形式为主，为法人、非法人组织和个人提供信 用管理、信用技术支持，以及主营业务是为社会信用体系建设提供设计、构建和运营服务的机构。 [T/BCA01-2019，定义3.31] 注1：为法人、非法人组织和个人提供外部技术支持的机构主要包括数据供应、企业征信、个人征信、公共 征信、互联网征信、大数据征信、信用评级、信用调查、诚信评价、信用保险、商业保理、信用担保、 应收账款管理、信用管理咨询、评分建模及算法技术服务等类型。 注2：“信用信息”参见GB/T22117-2018，定义2.22。 全国团体标准信息平台 T/BCA05-2019 23.3 信用档案creditfile 对信用主体信用信息的采集、整理、保存、加工而形成的信用记录。 [GB/T22117-2018，定义3.8] 3.4 电子档案electronicarchives 具有凭证、查考和保存价值并归档保存的电子文件。 [T/BCA04-2019，定义3.5] 3.5 档案信息archivalrecords 运用规范化流程采集、汇总、使用的信用服务机构信用信息。 3.6 信用信息creditinformation 个人或组织在社会与经济活动中产生的与信用有关的记录，以及与评价其信用价值相关的各 类信息