ICS35.80 L77 T/SCBDIF 中华人民共和国团体标准 T/SCBDIF003-2021 大数据类金融机构风险评估元数据 Bigdata—MetadataofQuasi-FinancialInstitutionRiskAssessment 2021-10-29发布 2021-10-29实施 四川省大数据产业联合会发布 全国团体标准信息平台 全国团体标准信息平台 T/SCBDIF003-2021 I目  次 前  言.............................................................................................................................................................II 引  言...........................................................................................................................................................III 1范围.................................................................................................................................................................1 2规范性引用文件.............................................................................................................................................1 3术语和定义.....................................................................................................................................................1 4类金融机构风险评估元数据属性的描述方法............................................................................................2 5类金融机构风险评估元数据框架.................................................................................................................4 6类金融机构风险评估元数据描述.................................................................................................................5 7元数据的更新及扩展方法...........................................................................................................................56 全国团体标准信息平台 T/SCBDIF003-2021 II前  言 本标准按照GB/T1.1-2009给出的规则起草。 本标准由四川大数据产业联合会提出并归口。 本标准起草单位：成都数联铭品科技有限公司、贵州数联铭品科技有限公司、四川大数据产业联合 会、成都信息工程大学、成都大学、四川中电启明星信息技术有限公司、中国移动通信集团四川有限公 司、联通（四川）产业互联网有限公司、四川天翼网络服务有限公司、四川长虹电子控股集团有限公司、 中通服创立信息科技有限责任公司、四川启睿克科技有限公司、成都卫士通信息产业股份有限公司。 本标准主要起草人：任渝、曾途、吴桐、吴师成、詹永川、宋开发、李倩、李笑、兰佳瑶、唐聃、 苗放、宋卫平、杨帆、李军、王成、张文娟、邓雄、冯登明、方佩、唐阳、齐伟钢、朱小军。 本标准首次发布。 本文件内容所涉及专利，本文件的发布机构不承担识别这些专利的责任。 全国团体标准信息平台 T/SCBDIF003-2021 III引  言 新型金融行业给当下的金融市场带来了充足的活力，以小贷公司、融资担保公司等为代表的新型金 融行业发展迅猛，在各级政府大力支持促进新型金融行业发展的前提下，各地区的新型金融企业呈现了 爆发式的增长。伴随而来的是不断发生的非法集资案件，涉案金额大，涉及人数多，化解处置难度大， 已经成为影响经济社会稳定的重大隐患。但是传统的监管方法依靠人力进行排查，手段落后，不能精准 定位、提前预警。因此，以大数据技术为支撑，研究类金融机构风险评估所需的元数据字段，制定风险 评估所需数据标准，从而为更加精准、智能地进行类金融机构监管奠定基础，同时也为完善现有信用和 大数据标准体系做出贡献，特制订本标准。 全国团体标准信息平台 全国团体标准信息平台 1大数据类金融机构风险评估元数据 1范围 本标准规定了类金融机构风险评估元数据的定义、属性及其描述方法，以及类金融机构风险评估元 数据的扩展规则和方法。 本标准适用于类金融机构风险评估活动中对机构风险信息的编目、建库、描述、查询、发布、共享 与交换。 2规范性引用文件 下列文件对于本文件的引用是必不可少的。凡是注日期的引用文件，仅注日期的版本适用于本文件。 凡是不注日期的引用文件，其最新版本（包括所有的修改单）适用于本文件。 GB/T35295-2017信息技术大数据术语 GB/T21063.3-2007政务信息资源目录体系第3部分：核心元数据 GB/T19710-2005地理信息元数据（ISO19115：2003，MOD） GB/T18391.3-2009信息技术元数据注册系统（MDR）第3部分：注册系统元模型与基本属性 （ISO/IEC11179-3：2003，IDT） GB/T23694-2013风险管理术语 GB/T27921-2011风险管理风险评估技术 GB/T24353-2009风险管理原则与实施指南 GB/T23794-2015企业信用评价指标 GB/T22120-2008企业信用数据项规范 3术语和定义 下列术语和定义适用于本文件。 3.1 数据data 对事实、概念或指令的一种形式化表示，适用于以人工或自动方式进行通信、解释或处理。 注：参考[GB/T35295-2017定义2.2.1] 3.2 元数据metadata 定义和描述其他数据的数据。 注：参考[GB/T19710-2005，定义4.5] 3.3 元数据元素metadataelement 元数据的基本单元。 全国团体标准信息平台 T/SCBDIF003-2021 2注1：元数据元素在元数据实体中是唯一的。 注2：参考[GB/T21063.3-2007定义3.1] 3.4 元数据实体metadataentity 一组说明数据相同特性的元数据元素。 注1：可以包含一个或一个以上元数据实体。 注2：参考[GB/T21063.3-2007，定义3.2] 3.5 元数据子集metadatasection 元数据的子集合，由相关的元数据实体和元素组成。 注：参考[GB/T19710-2005，定义4.8]。 3.6 风险risk 不确定性对目标的影响。 注：参考[GB/T23694-2013，定义2.1] 3.7 类金融机构Quasi-FinancialInstitution 经营业务具有金融活动属性，但并未取得金融许可证，非由国家金融监管部门直接监管的机构；或 持有部分金融许可证，但存在监管不足或规避监管的业务的机构。包括小额贷款公司、融资担保公司、 融资租赁公司、商业保理公司、地方资产管理公司、区域性股权市场、典当行等。 3.8 类金融机构风险评估Quasi-FinancialInstitutionRiskAssessment 以统计方法确定科学的指标体系和量化标准，对类金融机构的风险进行客观公正的识别、分析和评 价，并运用明确的文字符号来表示结论的活动。 4类金融机构风险评估元数据属性的描述方法 本标准从语义和语法两方面对每个元数据元素和元数据实体进行了描述，本标准使用下列属性： 4.1标识符 标识符由6位数字组成，命名规则见图1。标识符由数据类编号和顺序码共6位数字组成，其中数据 类编号由一级代码、二级代码共4位数字组成。 全国团体标准信息平台 3图1标识符命名规则 4.2中文名称 赋予元数据实体/元素的中文标记。元数据实体名称在本标准范围内应唯一，元数据元素名称在元 数据实体中也应唯一。 4.3英文名称 赋予元数据实体/元素的英文标记。英文名称以牛津英语词典的英文拼写为准。 4.4定义 对元数据实体/元素含义的解释，以使元数据实体/元素与其他元数据实体/元素在概念上相区别。 4.5数据类编号 类金融机构风险评估数据目录提供部门给出的数据类编号。 4.6数据类名称 类金融机构风险评估数据目录提供部门根据业务情况给出的数据类名称。 4.7数据类型 对元数据元素的有效值域的规定和允许对该值域内的值进行有效操作的规定，例如数值型、